Как зарабатывать на бирже через интернет с нуля

Сегодня для многих стал актуальным вопрос заработка в Сети. Способов увеличить собственные доходы, не выходя из дома, достаточно много. Самым популярным является торговля на фондовых биржах. Однако не все могут решиться заработать на фондовой бирже – одних пугают непонятные схемы получения прибыли, другие не могут понять с чего начать свой путь к онлайн-доходам. Получать доход на фондовой бирже может даже непосвященный в тонкости игры новичок – каждый день получать деньги и эти небольшие суммы могут стать подспорьем к личному бюджету.

[adsp-pro-2]

Но прежде чем начать получать стабильную прибыль и сделать игру на бирже основной статьёй своего дохода, всё же необходимо погрузиться в правила игры, понять, почему и как растут капиталовложения, узнать, как лучше осуществлять торговые операции на рынке ценных бумаг. Чайникам в торговых операциях на фондовом рынке посвящена эта статья.

Получать постоянную прибыль смогут те, кто научится анализировать риски, вооружится достаточными знаниями, призовёт на помощь везение и интуицию. Лучшими помощниками начинающему игроку на бирже станут азарт и стрессоустойчивость.  Все эти факторы в сочетании вполне способны заменить трейдеру сразу несколько сфер жизни: работу, увлечение и азартные игры.

При этом торговля в режиме онлайн на фондовых рынках и Форексе даёт возможность оперативно изучать актуальные тенденции и новости, использовать свежие аналитические исследования, технический анализ и прогнозы экспертов. Такой режим зарабатывания денег интересен и полезен участникам рынка с любым опытом – и новичкам, и  профессионалам.

Игра на  бирже – понятие онлайн-торговли через интернет

[adsp-pro-1]

Биржевой рынок разделен на несколько секторов. Все биржи поделены на основные группы:

• Валютные – торговля разными мировыми валютами. В последнее время на валютных биржах происходит торговля виртуальной валюты.
• Фондовые – предмет торговых операций – ценные бумаги компаний или финансовых организаций. Самые популярные из них – облигации и акции.
• Товарные – торговые операции проводятся с товарами. К ним относятся нефтяные продукты, драгоценные и редкоземельные металлы – золото, платина, алюминий, медь и т.п. Товарные рынки позволяют совершить сделки с различными продуктами, в том числе с нефтью и золотом.
• Финансовая биржа – торгуются производные инструментов финансового рынка – фьючерсы, опционы и прочие.

Игроки на торгах биржи на профессиональном языке называются трейдерами. Все сделки, совершаемые трейдером, подчинены выбранной стратегии. Официально торговать на биржах разрешено брокерским фирмам, которые имеют право взаимодействовать с фондовыми и другими рынками. Вести торговлю можно самостоятельно или передать финансы в доверительное управление. Как самостоятельный вид заработка можно использовать партнёрские программы или обучение торговым операциям на биржах.

С чего начать новичку?

Работа в интернет трейдинге требует подготовки и изучения мат. части. Для начала торговли на биржевом рынке следует определить  вид рынка и выбрать биржу. Нужно изучить предложения и подобрать подходящую площадку с учётом следующих критериев:

• какие активы продаются на бирже;
• где находится торговая электронная площадка, местоположение биржи;
• уровень риска по мнению экспертного сообщества;
• размер кредитного плеча, которое можно использовать на площадке.

После того, как определены рынок и биржа, выбрана площадка и активы, которые интересны в данный момент для торговли, нужно подобрать надёжного посредника – брокера. Стоит подойти к выбору брокерской компании с особым вниманием. Сотрудничество с брокером должно быть удобным, безопасным и эффективным. Для этого стоит ориентироваться на следующие критерии выбора:

[adsp-pro-4]

• у брокера должна быть действующая лицензия на осуществление деятельности;
• высокий рейтинг надежности, определяемый в литерном выражении от A до AAA;
• наличие бонусов и акций;
• предоставление возможности открытия счета в онлайн-режиме;
• приемлемые размеры комиссионных сборов за обслуживание;
• возможность предоставления маржинального кредита;
• различные варианты торговых платформ;
• предоставление новому участнику биржи демо-счета для пробных торговых операций;
• доступ к мировым рынкам.

ТОП-6 лучших брокерских агентств

[adsp-pro-3]

1. Форекс Клаб (Forex Club) – стартовый диллинговый посредник для многих начинающих игроков. Брокерское агентство, состоящее из группы компаний, предоставляющих посреднические услуги, более 20 лет успешно на российском розничном рынке Форекс. В Forex Club входят финансовые и образовательные организации. За время присутствия в онлайн-трейдинге, Форекс Клаб занял лидирующие позиции в рейтинге лучших брокеров, получил высокий статус надёжности и множество положительных отзывов. Компания всегда выплачивает клиентам заработанные суммы.
2. Альпари (Alpari) – брокерская компания с уникальным предложением для начинающих трейдеров. Агентство уделяет особое внимание образовательным программам, приглашая опытных игроков передавать свои знания новичкам онлайн-торговли. Для клиентов-инвесторов агентства предусмотрен большой выбор ПАММ-счетов. Открытие этого специфичного инструмента помогает новичкам передавать финансы в доверительное управление более опытным трейдерам.
3. Альфа-форекс (Alfa-Forex) – удобный брокер для начинающих торговать на онлайн-биржах. Посредник предоставляет качественные аналитические экспертные исследования. Их можно применять в самостоятельном трейдинге. У компании низкий уровень спреда – разница между максимальной ценой продажи и минимальной ценой покупки, образованная из-за баланса спроса-предложения. Брокерское агентство Альфа-Форекс предоставляет клиентам поддержку высокого уровня и небольшие ставки комиссионных сборов за обслуживание. Начинающим трейдерам посредник Alfa-Forex предоставляет возможность воспользоваться кредитным плечом, размер которого 1/200. Этого достаточно для торговли, однако получить большую прибыль с помощью заимствованных средств не получится.
4. Финам (Finam) – единственное брокерское агентство в России, которое получило лицензию Центрального Банка РФ. Компания отличается высокой надёжностью и жесткими условиями предоставления услуг. Новичкам требования Финам могут показаться завышенными. Кредитное плечо всего 1 к 40, а минимальная сумма для открытия депозита – 30 000 рублей. Однако такие условия предоставления посреднических услуг оправданы – степень надёжности брокерской компании самый высокий, а реферальная сеть, реализованная этой компанией, может долгие годы приносить стабильную прибыль.
5. InstaForex (ИнстаФорекс) – идеальный вариант, чтобы научиться зарабатывать на бирже самому. Для новичков предлагается открыть счёт с минимальной суммой. Можно играть на бирже со стартовым капиталом в несколько десятков рублей. Для проверки своих сил в онлайн-торгах этого достаточно, но  для получения дохода в виде реальных денег придётся инвестировать более крупные суммы. Несомненный плюс для начинающих биржевых игроков – самостоятельный выбор размера кредитного плеча. Неопытным трейдерам брокер предоставляет заёмные средства из расчёта 1 к 1000. Для примера, опытным трейдерам доступно кредитное плечо 1/1. За более чем 7 лет работы на рынке, брокерское агентство ИнстаФорекс приобрело большое количество клиентов и репутацию надёжного дилингового посредника.
6. Adamant Finance (Адамант Финанс)– подходит для тех игроков, кто предпочитает играть на нескольких стратегиях. Можно выбрать несколько вариантов счетов – со спредом (аккаунт Классик) или без него (счета МаркетПро и МаркетПрайм). С этим брокером можно реализовать различные стратегии торговли – активную на шортах, коротких временных дистанциях, или пассивную, типа «Купил и держи».

Стоит отметить, что криптовалютные биржи допускают совершение торговых операций без посреднических услуг. Это значит, что заработать на валюте могут все желающие физические лица, не прибегая к брокерским агентствам.

Регистрация личного кабинета

Выбрав брокерскую фирму, нужно зафиксировать своё намерение сотрудничать с агентством. Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте брокера. Регистрация не занимает много времени – достаточно указать реальные Фамилию и Имя, номер телефона и адрес электронного почтового ящика.

Брокеры проводят верификацию пользователей, поэтому зарегистрироваться под вымышленными данными не получится. Сотрудник дилинговой компании перезвонит на указанный номер телефона и подробно объяснит алгоритм дальнейших действий. У него можно поинтересоваться, какие акции и скидки действуют в момент регистрации нового участника фондового рынка.

Установка торгового терминала

[adsp-pro-2]

Чтобы получить доступ к торговым площадкам, необходимо установить программу-клиент, которую предоставляет брокер. Торговый терминал необходимо скачать с официально сайта посредника в личном кабинете трейдера. Игроку предлагается скачать один из нескольких терминалов.

Каждый из них осуществляет торговые сделки и выдаёт актуальную информацию о состоянии на рыночной платформе.  У терминалов существует специфика, которая зависит от выбранной стратегии. Наиболее распространенные торговые терминалы:

1. QUIK – универсальная программа-клиент. Управление опциями в терминале освоит даже новичок – интерфейс интуитивно понятен.
2. ROX – для торговли ценными бумагами, фьючерсами, валютой и опционами. Ориентирован на международные биржи, в основном зарегистрированные в США – NYSE, NASDAQ, AMEX и др.
3. Transaq – имеет модуль автоматизации торговли на бирже и большой арсенал инструментов для полноценного участия в торгах ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на всех доступных биржевых торговых площадках.
4. XTick Extreme – мощная система технического анализа рынка ценных бумаг, фьючерсов в реальном времени с автоматической подгрузкой исторических данных. Графические изображения текущих котировок позволяют самостоятельно анализировать и прогнозировать ситуацию на рынке.
5. NinjaTrader – простой в использовании и одновременно мощный функционал по выставлению ордеров и управлению позициями. Детальная информация о текущих котировках представлена в виде инфограмм.
6. MetaTrader-5 – реальная платформа для заработка, предоставляет возможность тестирования любой стратегии, используя распределённые вычисления. Особенность терминала в том, что в нём нельзя работать с замками (локами). При одновременном открытии двух лотов на покупку и одного лота на продажу по идентичному активу,  терминал закрывает один лот на покупку.
7. WolFix – информационно-аналитическая платформа для совершения онлайн биржевых сделок. Уникальность Volfix – ориентированность на объемы торгов и более глубокий анализ рыночной ситуации.
8. QScalp – лучший индикатор настроения рынка с наглядной демонстрацией текущей рыночной ситуации. Проводит анализ и скоростные торговые операции на рынке при краткосрочной и высокочастотной биржевой торговле. В течение 15 дней после установки можно бесплатно попробовать весь функционал QScalp.
9. TSLab – программа-клиент для создания и запуска механических торговых систем, торговых роботов. Подходит новичкам для изучения рынка и набора опыта в биржевой торговле.
10. OptionLab – терминал для торговли опционами предоставляется совершенно бесплатно. Можно создавать собственные опционные стратегии и совершать сделки на мировых биржах CME, COMEX, ICE, NYMEX и др .

Большинство программ-клиентов предоставляются на платной основе. Часто для изучения функций предлагается пробный период. Если необходимо приобрести платный терминал, то лучше купить его у собственного брокера – сумма покупки фиксируется и вычитается из налогооблагаемой базы.

Тренировочная игра – пробные торговые сделки

Как правило, брокеры своим клиентам предоставляют пробный период –  предлагают открыть демо-счет с имитацией реальных торгов.  Для нового участника биржевой торговли это возможность ознакомиться с функционалом платформы и испытать свои силы и знания в трейдинге. Основная задача тренировочной игры – создать условия, максимально приближенные к реальным.

Чтобы проверить себя, стоит воспользоваться суммой демо-счёта, эквивалентную запланированным реальным инвестициям. Рекомендуемый период тренировок — 1 месяц. Положительный результат в 7-10 % прибыли покажет, что можно переходить к реальным торгам. Если демо-счет по окончании тренировочного периода ушёл в минус, то для настоящего трейдинга недостаточно опыта и знаний.

Регистрация реального торгового счёта

Когда тренировочные торги прошли успешно, появляется необходимость открытия счёта с реальными деньгами.  Для регистрации реального счета нужно в анкете указать  персональные данные и прикрепить отсканированные документы, подтверждающие личность.  Брокер имеет право истребовать оригиналы подписанных договоров.

Их нужно распечатать подписать и направить посреднику по почте. Зарегистрированный брокерский счет — специальный инструмент, который не привязан ни к одной валюте. Счёт можно пополнить любыми способами в разных валютных единицах. При вводе-выводе взымается комиссионный сбор. У граждан РФ удерживается НДФЛ при выводе средств с прибыли. Начинать игру на бирже лучше с минимальными вложениями, затем для заработка использовать полученную прибыль.

Выбор стратегии

[adsp-pro-5]

Фондовая биржа позволяет заработать крупные деньги. Трейдеры знают, чтобы получать стабильную прибыль, необходимо выбрать инвестиционную стратегию и придерживаться её. Чтобы научиться торговать на бирже дома новичку, необходимо понимать сути стратегий. Инвесторы на фондовом рынке разделились на два основных лагеря – сторонники активной торговли и приверженцы пассивной торговой системы.

Существует множество торговых стратегий: одна приносит стабильный доход на трендовом рынке, вторая – увеличивает прибыль в период застоя акций. Многие торгуют на пробой уровней, некоторые избирают другую методику, на отбой. У всех стратегий периоды прибыли чередуются с фазами понижения доходов или убытками – это зависит от определенного состояния рынка. Заработать на фондовом рынке с нуля можно по любой стратегии.

Популярные торговые стратегии

Buy and hold – инвестиционная стратегия

Купил и держи – так переводится название данной инвестиционной системы. Размещение капитала по buy and hold стратегии подразумевает приобретение определённых ценных бумаг с ориентацией на рост их стоимости в будущем. Задачей для инвестора становиться правильный подбор участников рынка, акции которых имеют серьёзный резерв роста.

При этом необходимо вкладывать финансы в те компании с потенциалом развития, в перспективы которых мало кто верит. Выбрав стратегию buy and hold, инвестор не обращает внимание на временные колебания рынка, изменения курсовой стоимости приобретенных акций. Трейдер, независимо от волатильности ценных бумаг, всё равно удерживает позицию.

У стратегии buy and hold, при всей кажущейся её простоте, есть ряд нюансов, плюсы и минусы.

Сложности заключаются в поиске подходящих акций, использование только собственных средств и психологическая стабильность инвестора.

Для подбора активов необходимо проводить тщательный анализ компании-эмитента. Итогом финансового мониторинга должен стать отчёт о текущей стоимости эмитента, относительной цене всех акций компании на момент предполагаемого входа (покупки), качество производимой продукции, потенциал развития.

Покупка акций должна осуществляться на собственные ресурсы. Использование заёмных средств  брокера в длительном периоде содержит риски маржин колла (потери значительной части депозита).

Психологическая устойчивость – субъективный фактор для каждого трейдера. В торговой системе «купил и держи» при отрицательных колебаниях рынка (спаде или стагнации) не предполагается фиксации убытков. Как показывает история рынка ценных бумаг, за продолжительный период удерживания позиции, акции могут подскочить или упасть в цене несколько раз. Основное правило пассивного инвестора – не поддаваться биржевой панике, так как размер ожидаемой прибыли в перспективе, как правило, это десятки и сотни %. Но не каждый способен спокойно выдержать колебания своего баланса.

К преимуществам стратегии B&H можно отнести:

1. Незначительные затраты времени – отсутствует условие обязательного отслеживания состояния фондовой биржи. Нужно потратить время при первичном формировании инвестиционного портфеля. В последующем нужно периодически, раз в 2-3 месяца, интересоваться состоянием ценных бумаг.
2. Снижение торговых издержек – уменьшение расходов за услуги брокеров. Чем меньше проводимых операций, тем меньше комиссионных выплат.
3. Минимизация налоговой нагрузки – отсутствие фиксации прибыли за отчётный период и инвестиционный счёт, открытый с ограничением вывода средств на 3 года, освобождает трейдера от уплаты подоходного налога в 13 %.
4. Дивиденды – ежегодно, по результатам финансовой деятельности, часть прибыли распределяется между акционерами компании. Доход от дивидендов не связан с изменением биржевых котировок.
5. Позитивные ожидания – пассивный инвестор, который приобрёл акции перспективной компании, может рассчитывать в перспективе на сотни процентов доходности. Рынок акций развивается в цикличном режиме, рост может смениться просадкой или кризисом. Но, как показывает история, каждый пик подъёма стоимости акций обновляет исторический максимум цен. В данной инвестиционной системе главный фактор – время. Пример – акции Apple или Сбербанк.

[adsp-pro-2]

Противники стратегии B&H отмечают её недостатки:

1. Длительный срок инвестиций – долгосрочные вложения требуют терпения трейдера. Ждать скорой прибыли не стоит – за инвестиционный период акции могут значительно вырасти в цене, и также стремительно упасть. Незафиксированная прибыль исчезает, стоимость портфеля снижается. Лучше сразу ставить цель инвест-программы на десятилетия.
2. Сложность определения входа и выхода – стратегия обязывает правильно выбрать финансовые инструменты, а также наиболее удачный момент открытия и закрытия позиции. Покупать необходимо на падении стоимости акций. Но ловить дно – бессмысленно, нужно определить целевой уровень покупки. Точка продажи определяется также, исходя из цели трейдера. Чтобы определить точки входа и выхода, применяют волновой анализ.
3. Банкротство компаний – на протяжении всего инвестиционного периода существует опасность разорения акционерного общества. Голубые фишки эмитентов второго эшелона меньше подвержены рискам банкротства, в отличие от 3 и 4 эшелонов. Предотвратить такое развитие невозможно. Обезопасить себя можно правильным распределение средств – не стоит вкладываться в один финансовый инструмент.

Ситуация на фондовых рынках сегодня отличается высоким уровнем нестабильности – некоторые активы слишком «перегреты», другие находятся в многолетней стагнации.  Для лояльного отношения к стратегии buy&hold необходимо условие – снижение рынка.

Трендовая торговля

Трендовое движение котировок отражает ситуацию на рынке в настоящий момент и показывает ожидание основных участников биржевой торговли. Торговля по тренду – наиболее логичный вариант. Суть стратегии заключается в том, что сохраняется повышенная вероятность продолжения движения. Основой трендовых стратегий считается определение тренда и совершение сделок в его направлении.

Как совершать сделки по тренду, порядок действий:

• Зафиксировать тренд.
• Определить направление.
• Обозначить точку входа.
• Спрогнозировать риски, потенциальную прибыль и объем продаж.
• Заключить сделку.

Для определения тренда создают графики с применением технических индикаторов — скользящих средних значений.

Сделку открывают при пробое границы канала,  отсеивая ложные сигналы. Выставляя сделки в направлении тренда, можно проанализировать тенденцию рынка самостоятельно. Мониторинг в динамике биржевой ситуации помогает выявить лучшие моменты для входа и закрытия сделки. Новичкам на помощь приходит аналитика, которую предоставляют  крупные брокерские агентства. Точки входа определяют на откатах при движении котировок вверх.

Торговля на паттернах

[adsp-pro-3]

Применение паттернов (фигур графического анализа) — подходящая стратегия для начинающих трейдеров. Суть стратегии – поиске на графике движения цен базовых графических фигур. Различают модели продолжения движения, разворота. Основные фигуры разворота:

• Голова и плечи – целесообразно открывать сделку на продажу, установив Take Profit на расстоянии, равном тому, которое образовалось между головой и уровнем шеи. Для сделок на покупку применяется обратная фигура – перевернутая Голова и плечи.
• Двойная, тройная вершина.
• V-образная вершина
• Блюдце.

Фигуры продолжения движения:

• Треугольники – в этом случае график, после некоторого движения в определенном направлении, входит в коридор, ограниченный сверху и снизу практически горизонтальными линиями. Как только такой коридор будет пробит, можно открывать сделку. Фиксировать прибыль следует через количество пунктов, которому равна ширина коридора.
• Флаг.
• Вымпел.
• Клин.

Данная стратегия опробована на разных рынках и признана трейдерским сообществом. К минусам торговли на паттернах можно отнести повышенный субъективизм, когда люди по-разному воспринимают визуальную информацию.

Торговля на контр-тренде

Как ясно из названия, сделки по этой стратегии заключаются в направлениях, противоположных общему тренду на бирже. Суть контр-трендовой торговли  – если цена или котировки пошли вниз, нужно открыть сделку на покупку. Если движение продолжится, следует поставить еще одну сделку в том же направлении. При развороте тренда можно закрыть позиции, зафиксировав прибыль.

Методика сделок:

• Определить существующий тренд.
• Выждать точку перелома.
• Зафиксировать зарождение нового тренда.
• Осуществить вход по направлению нового направления.

Для определения точки перелома используют коридор, в котором движется цена, т.е. канал — переломом бывает место, где цена вырывается из канала.

Минус для новичков – огромный риск просадки счёта. Рынок определенных активов может очень долго двигаться, не изменяя направления, для поддержания счёта на плаву потребуются дополнительные финансовые вложения.

Торговля на новостях

Новости и внешние события могут существенно поменять ситуацию на фондовых биржах. Ожидания большого количества участников онлайн-торгов могут зависеть от предстоящих событий, таких как слияние корпораций, урожай, банкротство фирм и т.п. Новостная торговля имеет 3 фазы:

• период ожидания новости;
• период выхода;
• после выхода новости.

В какой момент заходить в рынок, зависит от конкретной методики. Распространенный способ — сделки в постновостной фазе – трейдер  присоединяется к начинающемуся движению с расчетом на продолжительную перспективу. Разогретая волатильность повышает вероятность влиться в  нужное движение.

Сколько можно заработать на бирже новичку в месяц?

Получать сверхприбыли с первых сделок – неосуществимая мечта. Многие брокеры обещают доход в 300 % в месяц. Однако нужно понимать, что такие дивиденды требуют больших рисков. Для новичка с небольшим капиталом хорошим показателем в первые месяцы игры на фондовых биржах хорошим показателем будет стабильный рост прибыли на 20-30%. Для этого необходимо следить за мировыми тенденциями, выбирать правильную стратегию торговли, пользоваться проверенными брокерскими компаниями, подбирать надёжные торговые платформы.