Инвестиции в акции – руководство начинающим инвесторам

Заработок на акциях большинство людей не рассматривают, при этом понимая, что доход в этой отрасли довольно высок.

[adsp-pro-2]

Кажется, что вкладывать деньги в ценные бумаги могут только миллионеры или крупные инвесторы, уже добившиеся финансовой состоятельности, а «простых смертных» здесь обманут, обведут вокруг пальца и оставят без денег. Такие убеждения обусловлены историческим опытом покупки облигаций в 90-е годы, однако сейчас мир изменился, а инвестирование в акции является не просто хорошим способом сохранить капитал, но и приумножить его.

Виды акций

Все ценные бумаги можно разделять по различным критериям, учитывая срок вложения средств, порядок получения дивидендов, иные характеристики акций. Прежде чем инвестировать свои сбережения, нужно понять, какие бумаги вы хотите приобрести, ведь от этого зависит ваш доход.

Привилегированные акции

Другое название привилегированных акций – префы, такие ценные бумаги имеют ряд особенностей:

• Владелец не имеет права голоса на собрании акционеров, то есть, не может влиять на политику компании. Исключением являются только случаи ликвидации, реорганизации предприятия. Участвовать в голосовании можно и при возникновении у компании финансовых трудностей;
• По некоторым привилегированным акциям у владельца есть право голоса до того момента, как будет выплачена полная прибыль по ценной бумаге – решение принимается на совете акционеров;
• Выплаты дивидендов осуществляются в первоочередном порядке. Даже если фирма будет признана банкротом, владельцы префов получат деньги раньше, чем обладатели обыкновенных акций;
• Ликвидационная стоимость этих ценных бумаг выше, чем иных типов акций, что прописано в уставе предприятия.

В России распространена практика, по которой владельцы обычных акций не получают дохода в течение нескольких лет, в то время как тем, кто обладает префами, прибыль выплачивается в первостепенном порядке.

Обыкновенные акции

Простые акции – наиболее распространенный вид ценных бумаг, выпускаемых большинством предприятий и компаний. Прибыль выплачивается по итогам деятельности, учитываются несколько основных характеристик бумаг:

• Акционер имеет право голоса при управлении компанией пропорционально числу акций;
• Доход выплачивают в виде дивидендов или после расчета курсовой стоимости, это обусловлено политикой компании;
• Стоимость всех обыкновенных акций равна, они имеют одинаковую рыночную, номинальную, курсовую стоимость;
• Выплата прибыли происходит после того, как деньги получены владельцами префов.

Вместе с тем, именно обыкновенные акции пользуются популярностью у инвесторов, позволяют получать доход, являются эффективным вложением капитала.

Именные акции

Еще одним принципом классификации акций является их разделение на именные ценные бумаги и на предъявителя. В чем же их отличие?

• Именные акции выдаются на физическое или юридическое лицо, имя владельца закрепляется в реестре;
• Проводить операции с такими бумагами сложнее, поэтому на рынке активно обращаются именно акции на предъявителя;
• Порядок получения выплат не зависит от типа акции;
• В России больше распространены именные бумаги, в то время как за рубежом популярна покупка акций на предъявителя.

Нужно понимать, что такая характеристика, как закрепление имени владельца ценной бумаги в реестре, не является важной при покупке. Лучше обращать внимание на ликвидность, доходность и прибыльность вложения, чтобы составить наиболее грамотный инвестиционный портфель.

Голубые фишки

[adsp-pro-4]

Термин «голубые фишки» появился на биржевом рынке из мира казино, так как фишки этого цвета отличаются самой высокой стоимостью. Что касается акций, то так называют ценные бумаги максимально успешных, крупных компаний, являющихся монополистами в своей отрасли. Покупка голубых фишек позволяет вложить деньги в активы предприятий, стабильно демонстрирующих приток прибыли.

Акции каких компаний удовлетворяют заявленным требованиям?

• Сбербанк;
• Газпром;
• Роснефть;
• Лукойл;
• Сибнефть;
• Норильский никель;
• Ростелеком.

В России – это в основном компании нефтяной и газовой отрасли. Насколько целесообразно покупать их акции? Такое вложение средств подойдет для консерватора – человека, который не хочет рисковать, планирует получать небольшую, но стабильную прибыль. Однако резкого роста цен у таких предприятий вряд ли предвидится – рассчитывать на скачок котировок не стоит.

[adsp-pro-3]

Распространенные тактические решения инвестиций в акции

Чтобы проводить действительно эффективное инвестирование в акции, недостаточно просто покупать ценные бумаги на рынке, лучше тщательно изучить предлагаемые стратегии и выбрать для себя наиболее рациональную технику поведения. Современные эксперты придумывают все новые принципы работы на фондовой бирже, однако есть и проверенные стратегии, доступные даже аболютному дилетанту.

Стратегия Уоррена Баффета

Настоящим экспертом в области ценных бумаг стал Уоррен Баффет – человек, предлагающий вкладывать деньги в стабильные предприятия, показывающие на протяжении лет динамику к росту. Главное условие – средства используются компанией для покупки реальных ценностей, они являются активами, а к управлению допущены профессиональные менеджеры. В чем же принцип такого подхода? Как действовать согласно стратегии Уоррена Баффета?

• Покупать акции целесообразно, когда фондовый рынок испытывает не самые лучшие времена. Общий кризис или покупка нестабильных ценных бумаг перспективной компании – лучшее стратегическое решение;
• Чтобы не оказаться в убытке, нужно понимать, в чем причина финансовых трудностей предприятия, какие пути решения возможны. Баффет предлагает вкладывать деньги только в те отрасли, в которых вы разбираетесь;
• Долгосрочные инвестиции – оптимальный принцип работы. Будьте готовы к тому, что получать прибыль вы сможете только спустя годы;
• Если вы подобрали идеальную компанию, не обращайте внимания на негативные прогнозы специалистов и экспертов – они часто не оправданы;
• Не стоит делать вложение в первую попавшуюся компанию – если сейчас подходящего вам предприятия нет, храните капитал в денежной форме, не торопитесь покупать акции.

Стратегия предполагает составление подробного плана дальнейшего развития, изучения рыночной ситуации, экономических предпосылок. Только тщательный анализ отрасли и лиц, управляющих компанией, приведет к действительно взвешенному и разумному решению. Покупка же производится тогда, когда цена акций падает, а в будущем будет наблюдаться положительная тенденция.

Покупаем и держим акции

[adsp-pro-2]

Стратегия пассивного инвестирования – это возможность получения прибыли без непосредственного участия в торгах. Фактически вы покупаете ценные бумаги и забываете о них на несколько лет. Вне зависимости от того, падают котировки или повышаются, акция находится в вашем портфеле. Однако такой способ инвестирования работает только с перспективными компаниями, которые сейчас находятся в стадии развития.

Стратегия «Купи и держи» рекомендована новичку, который:

• Не хочет постоянно отслеживать колебания курсов, экономическую ситуацию, думать, куда направить капитал и искать новые идеи;
• Не обладает достаточными знаниями в области финансов. При этом для покупки долгосрочных акций лучше привлечь эксперта – аналитика, который сможет составить наиболее оптимальный портфель;
• Стремится получать прибыль вне зависимости от того, сколько придется ждать. Такая стратегия вам подойдет, если вы эмоционально устойчивы, а наличие убытка в краткосрочной перспективе не может спровоцировать вас на вывод активов.

Кроме того, долгосрочное инвестирование освобождает вас от уплаты подоходного налога на прибыль, вам не придется производить значительные комиссионные отчисления, а обязательные платежи при владении акциями отсутствуют. Аналогичный принцип действий предлагает и еще один зарубежный эксперт – Джереми Сигел.

Очевидный пример такой стратегии – покупка ценных бумаг компании Apple в 2002 году, когда их стоимость составляла менее 100 долларов. За прошедшее время указанная сумма превратилась в 9 тысяч, то есть прибыль превысила 9000%. Впрочем, и риск у долгосрочных вложений тоже есть, что обусловлено изменениями на рынке, которые могут произойти за многие годы.

Стратегия Бенджамина Грэхема

Разумный инвестор, Бенджамин Грэхем, полагал, что владелец акций должен относиться к ним, как к собственному бизнесу, при этом не стоит путать понятия инвестиций и спекуляций. Какие же принципы нужно учитывать при вложении средств в акции компаний?

• Необходимо концентрировать свое внимание на финансовом состоянии предприятия, отмечая политику руководства и экономические перспективы;
• Покупать акции следует, когда они продаются по ценам ниже внутренней стоимости. Тогда у вас будет запас надежности;
• Не следует принимать во внимание колебания курсов в краткосрочной перспективе – рынок не всегда ведет себя понятно;
• Продажа акций производится только тогда, когда цена на фондовом рынке значительно выросла.

Грэхем считал, что слепая игра на бирже должна превратиться в точный научный анализ, и только так удастся добиться действительно высокой доходности.

Популярные брокерские компании для инвестиций в акции

Чтобы заниматься инвестициями, необходимо покупать акции российских или иностранных компаний. Но как это сделать новичку, человеку, который пока мало что знает о мире ценных бумаг? Торговлю акциями лучше проводить через брокеров, получая профессиональную помощь специалистов.

Среди начинающих инвесторов распространено мнение, что брокеры могут обманывать и «обувать» вкладчиков, но такая информация не соответствует действительности. Брокер заинтересован в том, чтобы вы получали прибыль, ведь размер и его дохода зависит от успешности сделок. Какие же брокерские компании являются сами популярными?

Брокерская компания Брокер Just2Trade

Компания предлагает трейдерам торговлю не только на валютном, но и фондовом рынке. Доступ предоставляется к любой крупной бирже, включая Московскую, а минимальный порог вхождения – 200 долларов. В чем привлекательность Just2Trade?

• Небольшой размер комиссии – ставка составляет 0,007 долларов за одну ценную бумагу при выполненном поручении клиента;
• Разработано несколько торговых платформ, можно открыть единый счет;
• Регистрация занимает несколько минут – после этого можно инвестировать средства;
• На бирже разработан раздел аналитики, где удастся увидеть экономический календарь и провести технический анализ сделок;
• Удобным и полезным инструментом является указание подробных сведений об акции, последние новости – вся исчерпывающая информация по ценным бумагам в одном окне.

Брокер Just2Trade также предлагает делать «инвестиции для чайников», обеспечивая новичков обучающими материалами. На его платформе работает первая социальная сеть для трейдеров.

FMC

[adsp-pro-3]

Эта компания предлагает инвесторам консультационные услуги в сфере покупки акций крупных и мелких предприятий. Какие возможности здесь представлены?

• Вы сможете стать акционером любой компании, получая стабильный доход;
• Заработок происходит не только за счет повышения котировок, но и при выплате дивидендов;
• Специалисты компании сами сформируют инвестиционный портфель с наиболее перспективным прогнозом;
• Анализ динамики происходит на основании авторитетных международных источников;
• Предусмотрена подарочная опция – получение списка наиболее высокодоходных акций, куда входят 10 наиболее прибыльных ценных бумаг.

Компания FMC – это настоящий помощник для начинающего инвестора, который не готов самостоятельно анализировать экономическую ситуацию, просчитывать перспективы вложений, тщательно изучать рынок ценных бумаг.

GoldMan Capital

Еще одним грамотным консультантом в области инвестиций в акции и облигации является компания GoldMan Capital. Какие возможности открываются для пользователя, обратившегося к специалистам?

• Специалисты проконсультируют о ситуации на рынке, подскажут, какие акции стоит покупать для получения прибыли;
• Проводится диверсификация портфеля, куда войдут ценные бумаги с разной степенью риска и доходности;
• Перед продажей осуществляется профессиональная оценка пакета акций, чтобы вы смогли назначить рациональную стоимость;
• Участники могут приобретать акции таких крупных компаний, как Магнит, Аэрофлот, Яндекс, Сбербанк и многих других;
• Трейдеру предлагается открытие торгового счета на привлекательных условиях – с минимальной комиссией.

GoldMan Capital – это надежная брокерская компания, которая не первый год работает на фондовом рынке, отличается профессиональным и грамотным подходом к каждому клиенту.

Открытие Брокер

На российском рынке эта компания работает более 20 лет, и на сегодняшний момент имеет свыше 100 тысяч клиентов. Объем операций на Московской бирже превышает 15 триллионов рублей, а российское рейтинговое агентство присвоило организации очень высокий рейтинг надежности «ААА», подтверждая стабильность работы брокеров на протяжении нескольких лет.

• Открыть счет здесь просто и можно всего за полчаса, получая несколько возможностей:
• За вами закрепят квалифицированного специалиста, который будет осуществлять постоянную поддержку и обслуживание;
• Вы самостоятельно выбираете инструменты и направление для работы;
• Доступна покупка акций, облигаций, опционов и других ценных бумаг;
• Для оценки пакетов предусмотрены продуманные методики и эффективные техники.

Вы можете выбрать любую брокерскую компанию, сравнив отзывы клиентов, условия сотрудничества, размер комиссии и наличие нужных именно для вас инструментов.

[adsp-pro-2]

Советы начинающим инвесторам

Грамотное инвестирование в ценные бумаги – настоящее искусство, но это не значит, что любой новичок не сможет получать дивиденды и прибыль, став обладателем акций. Чтобы рассчитывать на доход и обеспечить себе светлое будущее, необходимо следовать нескольким рекомендациям:

• Диверсификация – главное правило инвестирования. Вкладывайте деньги в акции разных компаний, используйте капитал для покупки облигаций или валюты. Даже если один из инструментов окажется невыгодным, другие принесут ощутимый доход. Помните, что чем выше прибыльность, тем больше риск, поэтому комбинируйте консервативные бумаги с наиболее рисковыми;
• Отдавайте предпочтение долгосрочным инвестициям – будьте готовы дожидаться периода стабильности на протяжении нескольких лет. В таком случае удастся получить заметную прибыль с высокой долей вероятности, ведь рынок ценных бумаг имеет тенденцию к росту;
• Отслеживайте ситуацию на фондовом рынке – вы должны быть в курсе событий и получать только самую актуальную информацию. Нельзя просто покупать акции и полностью забывать о них – следите за изменениями и перераспределяйте капитал в более перспективные направления.

Обращаться к брокерам или покупать акции напрямую у компании – ваше личное дело, хотя во втором случае риски инвестора выше, да и новичку может быть трудно разобраться, что происходит с рынком, когда акции нужно продать, чтобы получить прибыль.

Инвестирование средств в акции и иные ценные бумаги – хороший способ заработка, который требует небольшого стартового капитала, но разумного подхода и тщательного изучения рыночной ситуации. Принимайте взвешенные решения, изучайте форум трейдеров и брокеров, не торопитесь покупать акции, если условия и цены вас не устраивают. И тогда вы сможете рассчитывать на хорошую доходность при разумном управлении пакетом ценных бумаг.